Миллиарды "грязных" денег через банки США: почему регуляторы винят криптоактивы?
Недавние данные выявили, что за период с 2020 по 2024 год через финансовые учреждения США было отмыто колоссальные 312 миллиардов долларов незаконных средств. Эти операции, осуществляемые преимущественно китайскими синдикатами в интересах мексиканских наркокартелей, ставят под сомнение эффективность существующей системы противодействия отмыванию денег (ПОД/ФТ) в традиционном банковском секторе. Парадокс заключается в том, что основное внимание регуляторов и законодателей по-прежнему сосредоточено на криптовалютах, которые часто ошибочно представляют как основной канал для отмывания "грязных" денег.
Схема включает использование сложных методов, позволяющих китайским группировкам перемещать огромные суммы, обходя контроль, путем формирования сетей подставных компаний и использования международных переводов. Целью этих средств является финансирование преступной деятельности, включая незаконный оборот наркотиков, осуществляемый мексиканскими картелями, что подчеркивает глобальный характер этой угрозы. Этот инцидент подсвечивает глубоко укоренившиеся уязвимости в традиционной финансовой системе, которая, несмотря на десятилетия регуляторного надзора и миллиардные инвестиции в комплаенс, продолжает служить удобным каналом для масштабных операций по отмыванию денег. Аналитики отмечают, что подобные объемы невозможно было бы перевести без соучастия или значительной халатности со стороны финансовых учреждений.
Основные факты и регуляторный парадокс
Согласно отчетности, общий объем незаконных средств, прошедших через американские банки, составляет $312 миллиардов за пятилетний период (с 2020 по 2024 год).
В центре схемы – китайские преступные синдикаты, использующие разветвленные сети для перемещения денег. Эти средства предназначались для финансирования операций мексиканских наркокартелей, укрепляя их влияние и деятельность.
Особое внимание привлекает контраст в подходах к проблеме отмывания денег. Несмотря на доказанные объемы "грязных" средств в традиционном банковском секторе, значительная часть дискуссий и регуляторных инициатив направлена на ужесточение контроля над криптовалютами. Законодатели часто выделяют цифровые активы как главный источник рисков, игнорируя огромные объемы, проходящие через устоявшиеся финансовые каналы. Это указывает на потенциальное несоответствие между фактическими угрозами и распределением регуляторных ресурсов.