Проблемы крипто-дебанкинга в США сохраняются: "Операция Закупорка" продолжается, игнорируя риторику Трампа
Несмотря на публично выраженную поддержку криптовалют со стороны Дональда Трампа, американские банки продолжают активно закрывать счета компаний, работающих с цифровыми активами. По заявлению генерального директора Unicoin, эта практика, известная как "Операция Закупорка" (Operation Chokepoint), до сих пор активно применяется, создавая значительные препятствия для развития криптоиндустрии в США и ставя под вопрос её полноценную интеграцию в традиционную финансовую систему.
"Операция Закупорка" — это неофициальная инициатива, начатая Министерством юстиции США, которая побуждала банки прекращать отношения с определенными отраслями, считавшимися "высокорисковыми". Хотя официально программа была свернута, криптоиндустрия ощущает её последствия и по сей день. По словам главы Unicoin, финансовые учреждения до сих пор отказывают криптофирмам в банковских услугах, ссылаясь на повышенные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Причины и парадоксы "дебанкинга"
Продолжающийся "дебанкинг" создает парадоксальную ситуацию на американском финансовом рынке. В то время как бывший президент США Дональд Трамп всё чаще высказывается в поддержку криптовалют, даже принимая пожертвования в цифровых активах, банки, по-видимому, следуют своим собственным внутренним протоколам оценки рисков и не спешат менять политику в отношении криптоиндустрии.
Основные причины такого поведения финансовых учреждений кроются в следующих факторах:
- Отсутствие четкого регулирования: Неопределенность в правовом поле создает высокие риски для банков, опасающихся штрафов и санкций.
- Опасения по поводу AML/KYC: Высокие требования к борьбе с отмыванием денег и процедурам "знай своего клиента" усложняют работу с криптофирмами, требуя значительных ресурсов для комплаенса.
- Потенциальные репутационные риски: Ассоциация с "высокорисковыми" или недостаточно регулируемыми активами может навредить имиджу традиционных финансовых институтов.