OCC США отменило предписание в отношении Anchorage Digital по вопросам противодействия отмыванию денег
Управление контролера денежного обращения США (OCC), ключевой финансовый регулятор, официально отозвало приказ, выданный в апреле 2022 года в отношении криптобанка Anchorage Digital. Это решение знаменует собой важную веху, указывающую на успешное устранение банком ранее выявленных недостатков в процедурах противодействия отмыванию денег (AML) и полную нормативно-правовую состоятельность.
Контекст и разрешение ситуации
Изначальное предписание OCC было направлено на усиление контроля за соблюдением Anchorage Digital требований законодательства о борьбе с отмыванием денег. Документ требовал от криптобанка разработки и внедрения комплексной программы по выявлению и предотвращению финансовых преступлений, а также улучшения системы внутреннего контроля и управления рисками, включая функции аудита и соблюдения нормативных требований.
Отмена этого приказа регулятором свидетельствует о том, что Anchorage Digital успешно реализовал все необходимые меры, приведя свои операции в полное соответствие с регуляторными стандартами. OCC прямо заявило, что дальнейшее существование предписания не требуется для обеспечения соблюдения банком законов и нормативных актов.
Для рынка цифровых активов этот шаг является знаковым. Anchorage Digital, первый криптобанк, получивший федеральную лицензию в США, постоянно находится под пристальным вниманием регуляторов. Успешное разрешение вопросов AML не только укрепляет позиции самого банка как надежного и соответствующего нормам игрока в традиционной финансовой системе, но и подает положительный сигнал для всей отрасли. Оно демонстрирует, что криптовалютные компании способны строить эффективные системы комплаенса, удовлетворяющие строгим требованиям традиционных финансовых регуляторов, и успешно интегрироваться в существующую банковскую инфраструктуру.